ความเข้าใจในเรื่องเป้าหมายลงทุนมีความสำคัญ เนื่องจากการตั้งเป้าหมายที่ไม่ชัดเจน หรือการไม่มีเป้าหมายลงทุน ย่อมทำให้ไม่สามารถวิเคราะห์ลักษณะผลลัพธ์ลงทุนที่ต้องการและวิธีการลงทุนที่เหมาะสมได้ ส่งผลให้พลาดเป้าหมายไปในที่สุด

ผู้ลงทุนที่มีเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนและความสำคัญมาก เช่น การลงทุนเพื่อสร้างรายได้ในช่วงที่ตนเองทำงานลดลงหรือเกษียณอายุแล้ว หรือการลงทุนเพื่อเป็นกองทุนการศึกษาให้กับลูก แต่ไม่มีเวลาบริหารจัดการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายที่ตั้งไว้อย่างต่อเนื่อง การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลจะมีส่วนช่วยให้ผู้ลงทุนบรรลุเป้าหมายได้เป็นอย่างดี

การลงทุนเป็นการใช้เงินเพื่อสร้างผลประโยชน์ตอบแทนซึ่งมีได้หลายรูปแบบ ยกตัวอย่างเช่น ลงทุนในธุรกิจคาดหวังผลกำไร ลงทุนด้วยการปล่อยเงินกู้คาดหวังดอกเบี้ย การลงทุนแบ่งออกเป็น การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีตัวตน และการลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงินหรือหลักทรัพย์

กองทุนรวมเพื่อการออมกองพิเศษ (SSFX : Super Savings Fund - Extra) เป็นกองทุนรวมเพื่อลดหย่อนภาษีชนิดพิเศษ ออกมาเพื่อช่วยพยุงตลาดหุ้นไทยในวิกฤติ Covid-19 และสามารถลงทุนได้เฉพาะช่วง 1 เม.ย. - 30 มิ.ย. 2563 (3 เดือน) เท่านั้น ! ซึ่งแตกต่างจาก SSF ที่สามารถลงทุนได้ในช่วงปี 2563-2567

ด้วยคุณสมบัติที่แตกต่างจากเครื่องมือการลงทุนอื่นๆ และมีจุดเด่นเรื่องความสามารถในการกระจายการลงทุน ETF จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ลงทุนที่เป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนและต้องการจัดพอร์ตลงทุนให้เหมาะสมกับอัตราผลตอบแทนที่ต้องการและความเสี่ยงที่ตนเองรับได้

การทำประกันเป็นการบริหารความเสี่ยงเพื่อรองรับเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน (โอกาสเกิดน้อย) และมีผลกระทบต่อเรามาก ซึ่งตรงกับเหตุการณ์ผลกระทบจากโรคระบาด COVID-19 พอดี เพราะฉะนั้น ผลดีที่เกิดขึ้นจากการทำประกันย่อมแสดงให้เห็นในช่วงนี้อย่างชัดเจน

ขั้นตอนสำคัญมากที่หลายคนละเลย คือ การประเมินผลการดำเนินงานของพอร์ตลงทุน มีหลักการอย่างไร? อ่านบทความ โดย ดร.ชาติชาย มีสุขโข นักวางแผนการเงิน CFP ผู้ก่อตั้ง CMSK Wealth & Academy

นโยบายลงทุนสำคัญอย่างไร ? โดย ดร.ชาติชาย มีสุขโข นักวางแผนการเงิน CFP ผู้ก่อตั้ง CMSK Wealth&Academy

ในช่วงนี้ คำถามของหลายๆคนที่มีสินทรัพย์เพื่อการลงทุนอยู่ท่ามกลางภาวะวิกฤตจากการแพร่ระบาดของไวรัส COVID-19 คือ จะต้องบริหารพอร์ตลงทุนอย่างไร? อ่านบทความโดย ดร.ชาติชาย มีสุขโข นักวางแผนการเงิน CFP ผู้ก่อตั้ง CMSK Wealth & Academy